República Dominicana aumentó reportes de operaciones sospechosas por lavado de activos en 2025

Santo Domingo. – La República Dominicana ha experimentado un notable incremento en los reportes de operaciones sospechosas (ROS) relacionadas con el lavado de activos, delitos precedentes y el financiamiento del terrorismo durante el año 2025. Este aumento también se refleja en el número de perfiles, vehículos e inmuebles que han sido analizados por las autoridades competentes.

Más de 4,400 reportes sospechosos generados

En total, se generaron 4,436 reportes ROS en 2025, lo que representa un incremento del 2.7% en comparación con el año anterior. De estos reportes:

• 4,280 provinieron del sector financiero.
• 156 del sector no financiero.

Principales causas de alerta

Las razones más comunes que llevaron a la emisión de estos reportes incluyen:

• Falta o insuficiencia de documentación sobre el origen de fondos (26.2%).
• Transacciones fuera del perfil habitual (14.25%).
• Noticias negativas sobre clientes o vinculados (12.54%).
• Comportamientos inusuales (9.4%).
• Pagos en efectivo sobre el límite permitido (6.8%).
• Posible fraude o estafa (5.4%).
• Uso de cuentas personales para fines comerciales (2.8%).
• Extorsión (1.4%).

Aumento en el análisis de perfiles

La Unidad de Análisis Financiero (UAF) reportó que en 2025 se analizaron 1,706 perfiles de personas físicas y jurídicas a solicitud de otras instituciones, lo que representa un crecimiento del 35.5%. Este desglose incluye:

• Personas físicas: de 975 a 1,409.
• Personas jurídicas: de 284 a 297.

Instituciones que más solicitaron análisis

Las principales solicitudes de análisis provinieron de:

• Procuraduría General de la República (64%).
• Dirección Nacional de Control de Drogas (19.5%).

Otras instituciones que realizaron solicitudes incluyen el Ministerio de Defensa, la Armada Dominicana, la Policía Nacional, la Dirección Nacional de Inteligencia y la Dirección General de Ética e Integridad Gubernamental.

Evaluación de vehículos e inmuebles

Para respaldar las investigaciones, la UAF verificó:

• 2,846 vehículos (un aumento respecto a 1,881 en 2024).
• 2,390 inmuebles (frente a 964 en 2024).

Además, se supervisaron movimientos financieros por un total de:

• RD$53,969.3 millones.
• US$25.6 millones.

Informes de inteligencia y delitos detectados

Durante 2025, la UAF elaboró 64 informes de inteligencia financiera, los cuales fueron remitidos al Ministerio Público y otras autoridades al detectar indicios suficientes de infracciones. Los principales delitos identificados incluyen:

• Lavado de activos (45.8%).
• Tráfico ilícito de drogas (26.8%).
• Corrupción administrativa (9.5%).

También se identificaron otros delitos como:

• Estafa agravada.
• Trata de personas.
• Crimen organizado transnacional.
• Contrabando.
• Falsificación de documentos.
• Delitos tecnológicos.
• Delitos medioambientales.
• Testaferrato.

Conclusiones sobre el informe de la UAF

El informe de la UAF refleja un fortalecimiento significativo de los mecanismos de monitoreo financiero en la República Dominicana y una mayor articulación entre los organismos de persecución e inteligencia en el país. Este aumento en la detección de operaciones sospechosas es un paso crucial hacia la lucha contra el lavado de activos y otros delitos financieros, contribuyendo a un sistema más transparente y seguro.